Полную версию работы смотрите на сайте КАПИТАЛ
события января-февраля 2008 года на мировых финансовых биржах заставили меня опубликовать начало работы. 12.01.2008 (черновик)
История.
Все только и говорят об этом. Этим словом пугают добропорядочных граждан и малых детей. Лучшие умы человечества отряжены биться над разгадкой не разгадываемого, а бдительные старушки возле подъезда взяли за моду начинать свой рабочий день с обсуждения слухов современной страшилки. Политики клянутся её обуздать и победить! Но все тщетно. Явление питаемое неведомой энергией живет и развивается, а порой, вдруг, взбесившись овладевает экономикой и галопирует по городам и странам, пожирая бумагу и прогрызая дырки в наших карманах одновременно превращая нас в миллионеров, а порой, в зависимости от величины дырки - в миллиардеров, а имя этому монстру - инфляция.
Я не связан обязательствами с правительствами и не состою в родстве с родным дядей инфляции, Джоном Ло, поэтому я могу открыть страшную тайну - при феодалах инфляции не было, а римляне на всей подконтрольной территории запрещали местным князькам чеканить монеты. А монеты в Римской Империи были золотые, серебряные и бронзовые и соответственно ценились по количеству в них золота, серебра или бронзы. То есть золото равнялось золоту, а серебро серебру. То есть товар равнялся товару, а золотой товар в виде его вещественного воплощения - монеты, мог сравниваться с любым другим товаром. Ни кому и в голову не приходило доказывать, что деревянная или каменная монетка тоже деньги. Такая вольность могла обернуться плачевно для безответственного фантазера. Рим любил математику и всякое посягательство на истину карал мечем и рабством. Сколько бы золота не привозили римские полководцы после успешных походов, оно всегда оставалось золотом - мерилом труда по добыче и переработки этого металла человеком. А так как производство по золотодобыче в те далекие времена развивалось медленно, то и цена на него была, примерно, одинаковой на протяжении долгого времени. Что касается цены рабов, то ей везло меньше. Она падала. Потому что научившись штамповать победы, римляне обесценивали главный товар! Однажды Помпей обвалил рынок в 125 раз, с 500 до 4 динариев за раба.[422 Всемирная история эллинистический и римский периоды. аст. москва 1999]
Забудем славные времена простых людей и простых истин и вернемся в будущее, в капитализм, где развившийся оборот товаров запрятал сущность глубоко внутрь, где деньги то есть товар, который и можно было называть деньгами приобрел нечто большее, как тот "Вечерний экспресс", который остановился у водокачки набрать воды, но кроме воды, паровоз этого знаменитого экспресса захватил и еще кое-что, не столь для него полезное [72 дороги, которые мы выбираем. О'Генри. труд и слог. москва 1994]. Деньги приобрели сущность любого капиталистического хозяйствования - доверие. Сначала все знали, что доверие равно реальному количеству золота, а соответственно реальному количеству товаров, но потом, те кто помнил, умерли, а те кто пришел после них, были "двоечниками" и не знали, что вспоминать. Текущие, все возрастающие потребности правителей надо было удовлетворять, а денег не хватало, и тут появился Джон Ло с гениальной идеей печатать бумажные деньги столько сколько надо. [93-110 юность науки А.В.Аникин москва политиздат 1979]. Филиппу Орлеанскому, казна которого была пуста, идея понравилась, потому что когда восседаешь на троне, то не слишком углубляешься в высокие материи. Дело пошло. Доверие, выданное по утверждению некоторых теологов самим Богом, разменяли на безответственность и в одно прекрасное утро, когда бумаги стало слишком много, все лопнуло. Через некоторое время небесная канцелярия опомнилась и материальные прагматические отношения естественным образом обесценили этикетки от спичечных коробок, с легкой руки Ло называемые деньгами, и они опять превратились в бумагу, а труд человека воплощенный в товарах - в деньги. Но это уже было без Ло, который бежал в Бельгию, и Филиппа Орлеанского, который скоропостижно скончался.
Так дядюшка Ло изобрел инфляцию, а вместе с ним мы открыли ее главную причину - безответственность власти, людей, которые будучи облеченные властью, принимают безответственные решения. Если власть печатает бумагу вместо денег и пытается убедить нас, что это не этикетки от спичечных коробок, что этикеткам можно доверять, то генетическая память нам должна подсказать, что от них надо как можно скорее избавиться, следуя примеру герцога Бурбона, нажившем во времена Джона Ло 25 миллионов, вовремя обменяв бумагу на недвижимость.
Все бы хорошо, но торговля стала мировой. И если кто-то печатает бесконтрольно бумагу, на другом конце Земли, выдавая ее за деньги, то есть за товары, то рано или поздно эта афера лопнет. Но процесс может развиваться постепенно, и тогда перед нами появляется ее величество инфляция, со своей свитой: Джоном Ло и герцогом Орлеанским, впереди; папой и сыночком Бушем вместе с американскими воротилами, выглядывающими из-за мантии; апологетом системы Ло - Кейнсом, скромно семенящим за остальными; и конечно же российскими горе-демократами 90х годов, судорожно предлагающие свои ГКО-шки, а также латиноамериканскими друзьями финансовых фестивалей и фейерверков и прочей шушерой, нечистой на руку.
Отсюда великое открытие! Чтобы обуздать инфляцию, надо отключить печатный станок, отогнать от него и прогнать из парламента дилетантов и учеников дядюшки Ло, утверждающих, что инфляция явилась следствием повышения несознательными торговцами цен на свою продукцию. Хотелось бы мне взглянуть на того веселого парня, который стоит за мясным прилавком, и который так вольно может жонглировать ценами, как это утверждает высокопоставленный чиновник[ ]. Счастливчик давно бы стал миллионером, продав нам, однажды утром, килограмм мяса за одни миллион и сто тысяч евро. Он или не догадывается об мечтах чиновника, а вместе с ним и господ власть предержащих, пытающихся все свалить с больной головы на здоровую, или просто ему, как тому кавказцу, сам процесс торговли нравится. Но он упорно, каждое утро, бежит на рынок и встает к прилавку, добросовестно, как солдат Швейк выполняющий распоряжения господ офицеров, пытается продать чуть выше средней цены, а когда дела идут плохо - чуть ниже, все той же средней, цены на рынке. Такова диалектика рынка и его судьбы.
Вместо того, чтобы прямо сказать, что вот тут, мы бумаги немного в экономику подкинули, деньги обесценили, соответственно ждите господа обыватели, что цены на реальные товары подрастут, так они философствовать начинают и клянутся бороться с этой гидрой-инфляцией до победного конца. То есть получается, они сами с собой бороться должны.
Ответив на все вопросы старушек, домохозяек и студентов, с позволения моего читателя, я покончу с Историей и перейду к Науке, помня, что инфляция это обесценивание денег за счет несоответствия денежной массы реальным товарам.
Наука.
Если инфляция это следствие нарушения баланса между деньгами и товарами, то существуют ли методы, которые могут определить количество необходимой денежной массы? Несомненно. Любой учебник по финансам и кредиту укажет вам на формулу и на денежные агрегаты M0-4 , расскажет вам про скорость движения денег в обращении и про скорость платежей в безналичном расчете, в общем, обо всех тех факторах, которые и определяют правильное количество денег. Здесь нет необходимости все это повторять. Другое дело, что многие учебники запутывают вопрос главной причины, которая порождает инфляцию. Например знаменитый Экономикс со знанием дела ошарашивает студента: «Проблемы, создаваемые инфляцией, более запутаны, чем проблемы безработицы, поэтому их в какой-то степени труднее осознать». [стр 163 гл.10 Кэмпбелл Р.Макконнелл, Стэнли Л.Брю Москва 1996] Осознать что, проблемы создаваемые инфляцией или причину инфляции? И далее запутывает еще больше, ставя следствие как причину. «Что такое инфляция? Инфляция – это повышения общего уровня цен.» Естественно следуя за авторами этого «учебника» и изучая способы и агентов повышения цен, мы можем назвать две сотни причин, в том числе и нашего веселого мясника. Но слава Экономиксу, он все систематизировал и все свел к двум видам инфляции – инфляции спроса и инфляции издержек производства. При этом все время говорит о повышении цен, как инфляции, но повышение цен – это не инфляция. Инфляция – это обесценивание денег. Цены могут расти на тот или иной вид товаров и без обесценивания денег. Понимая это, господа и создали для себя запасной выход в виде «общего уровня цен»... (материал готовится к публикации)
где m (money)= масса денег в обороте; g (goods)= масса товаров в обороте. В идеале их отношение должно быть равно 1. При том, что мы понимаем - развивщийся оборот товаров и денег позволил одной денежной единице обслуживать оборот огромного количества товаров. Поэтому денег, участвующих в обороте потребуется меньше. Но нам важно то, что в каждый данный момент единица товара обменивается на равную единицу денег. Равный труд воплощенный в товаре обменивается на равный труд воплощенный в деньгах - товарах выполняющих функцию денег. Поэтому в каждый данный момент отношение денег к товарам должно равняться единице. Но правильнее это выражение записать через коэффициент соответствия среднего уровня цен.
где Ip (price index)= коэффициент соответствия среднего уровня цен. Это отношение показывает соответствие цен оптимальному значению, которое равно 1. Любое отклонение в числителе или знаменателе изменит равенство на неравенство. Произойдет отклонение от оптимального значения.
где Δm= приращение денежной массы. Если количество денег в обороте возрастет, а количество товаров останется неизменным то Ip будет больше 1, что будет означать рост уровня цен.
где Δg= приращение массы товаров. Если количество товаров в обороте возрастет, а количество денег останется неизменным то Ip будет меньше 1, что будет означать снижение уровня цен. Отсюда можно сделать логичное заключение, что только рост денежной массы вызывает повышение коээфициента уровня цен. Необоснованный рост денег в обороте, относительный или абсолютный, по отношению к товарной массе, будет вызывать обесценивание денег, то есть инфляцию. Товарный же рост наоборот снижает коэффициент уровня цен, тем самым снижает инфляцию.
